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금융감독원345

p2p 금융을 사칭하는 불법 유사수신 업체도 나타났군요 온라인 플랫폼을 통해 투자자가 필요한 개인이나 중소기업을 연결해주는 p2p 금융이라는게 있는데요, 최근 금감원에 p2p금융을 사칭하여 원금에다 높은 수익을 보장해준다며 유인하는 불법업체에 대한 신고가 다수 접수되었다는군요. Image courtesy of jscreationzs / FreeDigitalPhotos.net p2p금융을 사칭하는 유사수신 업체의 특징을 보면 ⊙ p2p금융, 크라우드펀딩, 핀테크 사업 등 새로운 금융기법 출현에 편승하여 마치 투자원금이 확정적으로 보장되는 것처럼 다수인을 현혹하면서 불법적으로 자금을 모집 * P2P금융, 크라우드펀딩업체는 대부(중개)업 및 온라인소액투자중개업체 등록을 통해 영업중 ... 라고 하는데요 1. 매입보증 등을 미끼로 투자원금을 보장한다고 주장 p2p금.. 2016. 6. 27.
대검찰청 공식 홈페이지를 보이스 피싱에 악용하다니 최근 금감원에는 피해자로 하여금 대검찰청 공식 홈페이지에 접속하게 하여 검찰직원으로 믿게 하고 돈을 편취하는 신종 보이스 피싱 사례가 접수되었다고 하는군요. 그동안 사기범들이 만들어 놓은 피싱 사이트로 유도하는 수법이었던 것이 금융소비자들의 대처능력이 강화되자 대담하게도 대검찰청 공식 홈페이지로 접속하게 했다는데요 ~ 자료: 금융감독원 (http://www.fss.or.kr) 사기범은 피해자가 범죄에 연루되지 않았다는 사실을 소명할 것을 요구하며 대검찰청 공식 홈페이지로 접속케 하고 (www.spo.go.kr > 온라인민원실 > 범죄신고) 범죄신고시 부여되는 신청번호를 특별사건 번호라고 기망한 후 (범죄신고를 할 경우 1AA-1234-12345 이런 식으로 신청번호가 생성되는 것을 특별사건번호라고 거짓설.. 2016. 6. 20.
보이스 피싱 사기범들이 재직증명서 까지 위조하는군요 최근 금감원에 신분증 및 대출서류뿐만 아니라 재직증명서까지 위조하여 금융회사 직원을 사칭하는 신종 보이스 피싱 사례가 접수되었다고 하는군요. 보증료나 체크카드를 요구하면 의심을 받는일이 많아지면서 재직증명서까지 위조하여 보낸다니... 보이스 피싱에 대한 금융소비자의 대처 능력이 높아질수록 수법도 지능화 되는 모양입니다 ~ Image courtesy of Vichaya Kiatying-Angsulee / FreeDigitalPhotos.net 금융소비자 유의사항으로는 □ 대출권유 전화를 받는 경우 금융감독원 홈페이지 등을 통해 해당 금융회사의 실제 존재 여부를 우선 확인 후 ＊ 금감원 홈페이지(http://www.fss.or.kr) > 서민금융1332 >> 제도권금융회사조회 대출을 권유하는 자가 금융회사 .. 2016. 6. 13.
요즘 법인 대포통장 개설 아르바이트라는게 나타났나 본데요... 최근 금융감독원에 구직사이트를 통해 법인 대포통장을 개설하는 아르바이트를 모집한다는 제보가 다수 있었다고 하는군요, 인터넷 도박 등에 사용할 대포통장을 대신 개설하는 업무로, 사기범이 준비한 서류로 법인통장을 개설해오면 통장 한개당 7만원(월400만원 수입 보장)을 지급한다고 유인했다고 합니다. (소비자 경보 2016-4호) Image courtesy of David Castillo Dominici / FreeDigitalPhotos.net 구직자들이 처벌받을 것을 우려하자 보이스 피싱에 사용되는 것이 아니라 도박사이트에서 사용되는 것이므로 처벌받을 일이 거의 없고 경찰 조사에 대비해 사전에 교육 시킨대로 진술하면 참고인으로 30분 조사받고 끝난다며 구직자를 기만했다는데요 ~ 최근 금융당국이 신설법인 계.. 2016. 6. 6.
보이스 피싱 사기범 검거를 위해 첨단 수사기법 동원 금감원과 국과수는 기계학습에 의한 성문분석을 활용, 사기범의 목소리를 체계적 · 과학적으로 분석하여 새롭게 공개하는 등 보이스 피싱 근절에 상호 협력하기로 했다는군요. 지난 5월19일 금감원과 국과수는 보이스 피싱 근절을 위한 업무협약을 체결하였다고 합니다. '그놈' '그녀' 2백여개 목소리…주인공은 단 9명? http://news.naver.com/main/read.nhn?mode=LSD&mid=sec&oid=374&aid=0000099027&sid1=001 □ 국과수의 사기범 전화목소리 성문분석 결과를 살펴보면 수차례 신고된 동일 사기범의 목소리는 총 9명이라고 하는데요, 신고횟수별로는 4차례 1명(女), 3차례 2명(女), 2차례 6명(男 3, 女 3)이라고 하는군요. □ 금감원과 국과수는 성문분석.. 2016. 5. 30.
자신도 모르게 연대보증인이 될 수 있음을 주의해야 겠군요 최근 금감원에 미등록 대부업체 등이 단순 참고인에 불과하다고 속이면서 채무자의 가족 등에게 사실상 연대보증 의무를 부과하는 신고사례가 많다고 하는군요. 이렇게 되면 자기도 모르게 연대보증 채무를 떠안는 피해가 발생하게 될텐데요, 금감원에 소비자 피해 예방차원에서 이에 대한 설명자료가 올라왔습니다. Image: dan / FreeDigitalPhotos.net 사례를 살펴보면 □ 미등록 대부업체가 가족 등 채무자 관계인에게 연대보증을 설 것을 요구할 경우 꺼리는 경향이 있어 단순참고인에 불과하다고 속이고 대출절차에 동의하도록 유도한다거나 □ 연대보증인으로 되더라도 단기간내에 자동으로 연대보증이 소멸된다고 속이며 보증을 설 것을 유도하기도 하고 □ 미등록 대부업체 한곳에만 참고인으로 동의하였으나, 본인도 모.. 2016. 5. 23.

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